- Сообщения
- 580
- Реакции
- 442
Дропперы — это люди, передающие свои банковские карты третьим лицам, чаще всего для участия в финансовых операциях, связанных с обменом криптовалют. Иногда они делают это осознанно, ради лёгкого заработка, иногда — по неосторожности, например, попавшись на объявления с заманчивыми условиями. В итоге карта, интернет-банк и даже доступ к SMS передаются в распоряжение криптообменников или P2P-трейдеров.
Владельцы обменников используют карты дропперов для переводов клиентам, продающим криптовалюту. За такую услугу дропперам обычно платят — это делает схему особенно привлекательной для людей с низкими доходами, социально уязвимых граждан и даже подростков.
Однако такие переводы нередко связаны с «грязными» деньгами: средствами, полученными в результате мошенничества, операций в даркнете, казино или финансовых пирамид. Поэтому банки, следуя требованиям 115-ФЗ и 161-ФЗ, активно отслеживают подозрительные транзакции и блокируют карты дропов.
Дополнительный риск для дроппера — стать фигурантом уголовного дела. Если карта была использована в мошеннической схеме, пострадавший может написать заявление в полицию. Особенно часто это происходит в случаях, когда используется схема «черного треугольника».
С 2025 года в России дропперство официально признано уголовным преступлением. Согласно статье 187 УК РФ, за такие действия предусмотрены штрафы до 300 тысяч рублей, принудительные работы или лишение свободы на срок до шести лет.
